Затраты, которые необходимо осуществить на прединвестиционной и инвестиционной фазах с указанием календарного периода приведены в таблице 9
Таблица 9 - Календарный план инвестиционных затрат |
Наименование работ |
Длительность, дни |
Дата начала |
Стоимость, тыс. руб. | |
1. Подготовка |
60 |
1.05.11г |
7,00 | |
2. Согласование планов поставки оборудования и сырья |
7 |
15.05.11г. |
5,00 | |
3. Приобретение оборудования и инструментов |
14 |
1.06.11г |
4600,00 | |
4. Монтаж оборудования и пусконаладочные работы |
7 |
15.06.11г. |
20,00 | |
5. Пополнение производственных запасов материалов |
7 |
13.06.11г. |
119,45 | |
6. Административные и организационные расходы по проекту |
7 |
15.06.11г. |
15,00 | |
7. Производство | |
1.07.11г. |
- | |
Итого | | |
4766,45 |
Источниками финансирования проекта по производству спортивного тренажера с новым дизайном являются:
собственные средства предприятия - 2217,011 тыс. руб.
заемные средства (банковский кредит) - 2549,439 тыс. руб.
Банковский кредит планируется взять сроком погашения 1,5 года под 20% годовых. Выплаты по основной части долга осуществляются через полгода, когда будет достигнуто 100% наращение производственных мощностей.
Кредит погашается равными взносами. Процент выплачивается ежемесячно по непогашенной части долга, поэтому общая сумма взноса по погашению основной суммы и процента уменьшается по мере того, как истекает срок кредита. Взносы по погашению основной суммы не изменяются. Однако каждая следующая процентная выплата меньше предыдущей, так как остающаяся непогашенной часть основной суммы уменьшается. График обслуживания долга представлен в таблице 10.
Таблица 10 - График обслуживания долга |
Год |
Месяц |
Долг на начало периода, тыс. руб |
Погашение основной части долга, тыс. руб. |
Процентные выплаты, тыс. руб. |
Месячная выплата, тыс. руб. |
Долг на конец периода, тыс. руб. | |
1год |
1 |
2549,44 |
|
40,79 |
40,79 |
2549,44 | | |
2 |
2549,44 |
|
40,79 |
40,79 |
2549,44 | | |
3 |
2549,44 |
|
40,79 |
40,79 |
2549,44 | | |
4 |
2549,44 |
|
40,79 |
40,79 |
2549,44 | | |
5 |
2549,44 |
|
40,79 |
40,79 |
2549,44 | | |
6 |
2549,44 |
|
40,79 |
40,79 |
2549,44 | | |
7 |
2549,44 |
212,45 |
40,79 |
253,24 |
2336,99 | | |
8 |
2336,99 |
212,45 |
37,39 |
249,85 |
2124,53 | | |
9 |
2124,53 |
212,45 |
33,99 |
246,45 |
1912,08 | | |
10 |
1912,08 |
212,45 |
30,59 |
243,05 |
1699,63 | | |
11 |
1699,63 |
212,45 |
27, 19 |
239,65 |
1487,17 | | |
12 |
1487,17 |
212,45 |
23,79 |
236,25 |
1274,72 | |
2год |
13 |
1274,72 |
212,45 |
20,40 |
232,85 |
1062,27 | | |
14 |
1062,27 |
212,45 |
17,00 |
229,45 |
849,81 | | |
15 |
849,81 |
212,45 |
13,60 |
226,05 |
637,36 | | |
16 |
637,36 |
212,45 |
10, 20 |
222,65 |
424,91 | | |
17 |
424,91 |
212,45 |
6,80 |
219,25 |
212,45 | | |
18 |
212,45 |
212,45 |
3,40 |
215,85 |
- | |
Итого |
|
2549,44 |
509,89 |
|
|
|
|