Далее рассчитывается дефицит денежных средств, который по сути представляет собой потребность в краткосрочной ссуде. Учитывая то, что в дальнейшем финансовый план будет дополняться, и потребность в краткосрочном финансировании может увеличиться или снизиться.
Таблица 10 - Расчет объема требуемого краткосрочного финансирования в рублях
|
Наименование данных |
Квартал |
Итого |
| |
1 |
2 |
3 |
4 | |
|
Остаток денежных средств на конец периода |
-52 890 |
5 663 |
27 215 |
76 575 |
- |
|
Требуемый минимум денежных средств на расчетном счете |
5 000 |
5 000 |
5 000 |
5 000 |
- |
|
Требуемая дополнительная краткосрочная ссуда |
57 890 |
- |
- |
- |
57 890 |
На данном этапе предприятию требуется краткосрочная ссуда в размере 57 890 рублей.